Новые виды мошенничества

Содержание
  1. Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону
  2. Виды мошенничества в банке
  3. Виды мошенничества по телефону
  4. Виды мошенничества с деньгами
  5. Какие бывают виды мошенничества
  6. О видах мошенничества: новые виды и основные способы действий, судебная практика
  7. Как трактует мошенничество УК РФ
  8. Основные типы мошенничества
  9. Подробнее о мошенничестве в интернете
  10. Что такое корпоративное мошенничество
  11. Мошенничество – судебная практика
  12. В сети появился новый вид мошенничества
  13. Новый вид мошенничества
  14. Появился новый вид мошенничества
  15. Как не попасться на удочку аферистов? Новые виды мошенничества
  16. Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс
  17. Используя виртуальные станции АТС
  18. Всемирный проект trustvid
  19. Новое
  20. Аферы с криптовалютами
  21. Новые махинации в банковской сфере
  22. Карточные шулеры XXI века 
  23. Рубрика Новое на сайте Проаферы Ру

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Новые виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

О видах мошенничества: новые виды и основные способы действий, судебная практика

Новые виды мошенничества

В жизни каждого человека хотя бы раз случались ситуации, когда недобросовестные исполнители услуг или поставщики товаров умышленно брали у них денежные средства, не исполняя при этом возложенных на себя обязательств по заключённому соглашению.

Данные действия могут быть расценены как мошенничество и рассматриваются в органах судебной власти не только в соответствии со ст.

КоАП, предполагающими штрафные санкции, но также и с точки зрения уголовной плоскости деяния с вынесением реального приговора, подразумевающего лишение свободы, в зависимости от тяжести обмана, количества пострадавших лиц и прочих факторов.

Как трактует мошенничество УК РФ

В уголовном кодексе нашей страны само понятие оговорено в статье «Мошенничество» № 159, которая рассматривает различные варианты наказаний в зависимости от тяжести преступления:

  • Сам факт данного преступления наказывается наложением денежного взыскания в размере до 120,0 тыс. руб., либо в зависимости от зарплаты осуждённого. Кроме того, статья предполагает тюремное заключение сроком до 2 лет.
  • В случае, когда мошеннические действия причинили большой материальный или моральный ущерб жертве, либо преступление было организовано группой лиц по сговору, штраф может достигать уже 300,0 тыс. руб., а срок лишения свободы – до 5 лет.
  • Если афера совершается должностным лицом, находящимся при исполнении, то сумма штрафа возрастает до 500,0 тыс. руб., но предельный период заключения сохраняется – до 5 лет.
  • Кроме того, в статье оговорены прочие нюансы, например, с лишением гражданина права собственности на квартиру или земельный участок, обман с последующим разорением предпринимателя, и иные критерии совершаемого деяния и следующего за ним наказания.

Важно! Вне зависимости от назначенного наказания, даже если оно не подразумевает лишения свободы, гражданин будет осуждён по статье УК РФ, и эта судимость будет преследовать его всю жизнь, лишая определённых прав, в том числе и при трудоустройстве на работу.

Основные типы мошенничества

Заявление в прокуратуру по факту мошенничества — образец

Что такое мошенничество, и на какие виды оно подразделяется по составу преступления, а также количественным и качественным признакам? В наши дни слово «мошенник» приобретает гораздо более широкий смысл, чем каких-то 20 лет назад, и связано это по большей части с активным развитием интернет-технологий. Так, сегодня можно выделить следующие наиболее распространённые виды мошенничества в уголовной практике:

  • Интернет и электронное мошенничество – это наиболее распространённые и сложные способы мошенничества на сегодняшний день, так как злоумышленники практически всегда остаются безнаказанными, а все схемы расставания людей с собственностью и деньгами разрабатываются, прямо сидя у экрана компьютера, например, в случае со знакомствами. Так, мошенники подбирают пароли от электронных кошельков, используя случайные генераторы, крадут пин-коды от банковских карт, а также делают массовые рассылки по электронной почте с предложением поучаствовать в «интересных проектах», но на деле люди, как правило, лишь расстаются со своими деньгами.
  • Для обмана доверчивых жертв мошенники часто прибегают к преступным схемам предоставления фальшивых документов, как, например, удостоверения правоохранителя, спецслужб, высокопоставленного должностного лица. Входя таким образом в доверие к жертве преступники, как правило, уговаривают жертву отдать определённую сумму денежных средств для решения какой-либо проблемы или в виде оплаты за некачественный товар.
  • Достаточно распространены махинации с использованием средств мобильной связи, так как практически каждый гражданин нашей страны владеет собственным номером одного из сотовых операторов. Преобладающее большинство массовых звонков будущим жертвам, равно, как и СМС-сообщений, поступает из мест лишения свободы, где лица, осуждённые за иные преступления, отбывают свои сроки. Так, на номер абонента поступает звонок или текстовое сообщение с привлекательным предложением и просьбой перевода незначительной суммы денег по номеру мобильного телефона или банковской карты. Конечно, люди, оплатившие услуги, ничего взамен не получают.
  • Кроме того, мошенники используют очень много преступных схем на транспорте, начиная с оформления в ГИБДД личного автомобиля с просьбой о предоплате услуги через электронный перевод, заканчивая банальным вымогательством денежных средств у населения для нищих, больных и инвалидов. Однако все эти люди на самом деле являются притворщиками, а процесс сбора средств с пассажиров – это лишь прибыльный бизнес. Также многие люди в общественном транспорте сталкиваются с карманными кражами, расчётами наличными с рук с выдачей фальшивой сдачи и т. д.
  • Ну и в заключении, конечно, держать ухо востро требуется успешным предпринимателям, так как каждый этап прибыльной деятельности находится под прицелом злоумышленников, начиная от ложных проверок и аудита компании, заканчивая фейковыми конторами по поставке материалов и оборудования, работающими исключительно по предоплате. Данные однодневные юрлица могут иметь собственный интернет-портал, расчётный счёт, десятки положительных отзывов и многие другие регалии, однако это вовсе не значит, что оплаченный товар дойдёт до покупателя, а компанию удастся найти по её юридическому адресу.

Важно! Любая из мошеннических схем, как правило, тщательно продумана до мелочей, и её организаторы являются хорошими психологами, создавая впечатление грамотных специалистов, что вводит жертв в заблуждение, и они легко расстаются с деньгами или предметами собственностями.

Подробнее о мошенничестве в интернете

Так как большинство жертв мошенничества на сегодняшний день встречаются именно в Сети, необходимо подробнее рассмотреть основных схемы обмана пользователей ПК, в частности:

  • Фишинг – это новый вид мошенничества, представляющий собой классическую схему внедрения в доверие к жертве с последующим отъёмом у неё денежных средств. Так, рассылка может прийти от крупных банков, например, из «Сбербанка», однако при детальном рассмотрении видно, что адрес отправителя вовсе не содержит в себе хостинговое расширение учреждения. Учреждение требует сделать платёж по кредиту, а доверчивые пользователи начинают противиться этому, так как займов в данном банке у них просто нет. В таких ситуациях «оператор» просит предоставить ему все имеющиеся данные карты или расчётного счёта, включая пароли и пин-коды и в одном случае из 100 все же получает ожидаемый результат.
  • Часто пользователям ПК предлагается пройти бесплатную регистрацию на интересном для него портале, после чего отправить бесплатное СМС с подтверждением введённых данных. Как правило, отправка сообщения может стоить 100 руб. и больше, а пользы от контента сайта не будет никакой.
  • Достаточно часто в интернете пользователи могут увидеть ссылки на порталы, занимающиеся сбором средств на лечение или поддержку больных детей, инвалидов или малоимущих семей. Однако, если это не официальный портал, зарегистрированный на какой-либо благотворительный фонд, как правило, по ту сторону экрана располагаются мошенники, кладущие все перечисленные на счета средства к себе в карманы.

Обман в сфере предпринимательства

  • Миллионы интернет-пользователей сталкивались с такой формой мошенничества, как предложения по лёгкому заработку больших денег, но для того, чтобы принять участие в программе и получить свой персональный аккаунт, будущего бизнесмена просят внести небольшую сумму на номер электронного кошелька, которая, естественно, потом пропадает с концами.
  • Интернет-магазины, широко распространённые среди населения сегодня, также далеко не каждый раз предлагают честные способы получения товара. Так, мошенники размещают на своей странице товар с наименьшей ценой, в отличие от других сайтов. Однако чаще всего под товаром стоит приписка – 100%-ная предоплата на банковскую карту. Таким продавцам верить нельзя, и всегда нужно настаивать на оплате товара при получении.

Важно! Благодаря участившимся случаям интернет-мошенничества, буквально несколько лет назад на базе МВД РФ был создан специализированный департамент по борьбе с преступлениями, совершёнными в Сети. Так, при написании соответствующего заявления жертва может быть уверена, что бумагу передадут оперативникам именно из этого отдела.

Что такое корпоративное мошенничество

Виды административных правонарушений

Мошенничество в сфере предпринимательской деятельности часто случается, когда компания имеет большие обороты и многочисленные расходы, связанные с поддержанием активности бизнеса.

Порой, данные расходы слабо контролируются на этапе рутинной работы, а итоги подбиваются лишь в конце внутреннего отчётного периода. Так, в схему получения денежных средств от активной компании могут встать и не совсем добропорядочные контрагенты.

Это означает, что предпринимателя могут обмануть одним из следующих способов:

  • Подложить договор, после подписания которого у компании появятся необоснованные обязательства перед контрагентом.
  • Предложения по покупке каких-либо товаров или услуг, например, аренды автомобиля, с последующей ликвидацией конторы после перечисления денег на их счета.
  • Подлог лицензий и сертификатов СРО, являющихся фейковыми документами, что впоследствии может вызвать претензии при приёмке работ.
  • Навязывание ненужных услуг и опций при заключении договора, каждая из которых имеет свою цену, не озвученную представителям юрлица.
  • Иные операции со счетами, направленные на обманные действия со стороны мошенников.

Важно! В той же структуре МВД работает Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ОБЭП), который проводит регулярные проверки по жалобам бизнесменов, выясняет, как действуют мошенники и пресекают незаконную деятельность на корню после её выявления.

Мошенничество – судебная практика

В судебной практике России мошенничество стоит едва ли не на первом месте среди всех рассматриваемых уголовных дел, поэтому власти берут на вооружение все возможные методы для того, чтобы наказать преступников по всей строгости закона, но в то же время не перегружать бюджеты ФСИН, так как каждый новый заключённый неминуемо ложится на плечи налогоплательщиков. Так, в судебной практике мошенничества выделено три основных тяжести 159 статьи УК РФ, а именно:

  • Простой состав преступления. К данному виду мошеннических схем относятся случайно невыплаченные кредиты или иные обязательства, а также те виды противоправных деяний, когда уличить злой умысел лица, совершившего преступление, не представляется возможным. Также данная статья применима к тем лицам, которые совершают покушение на мошенничество, но (для примера) из-за оперативных действий правоохранительных органов просто не успевают его совершить по причине нехватки времени, например, безосновательное страхование человеческой жизни или имущества.

Кроме того, под смягчающие обстоятельства попадают те лица, которые совершают преступление впервые в жизни и раскаиваются в содеянном. Как правило, для таких осуждённых применяется наказание в виде штрафа до 120,0–150,0 тыс. руб.

, либо назначение обязательных работ. Реальный срок заключения в таких ситуациях применяется редко, и если суд и назначил лишение свободы, наказание будет считаться условным, а следствие проходит под подпиской обвиняемого о невыезде.

  • Квалифицированный состав деяния. Данная структура преступления подразумевает под собой преднамеренное действие злоумышленника в применении мошеннической схемы с целью лёгкой наживы, а также рецидив деяния, исходящий от одного лица. Наказание может подразумевать реальное лишение свободы с отбыванием наказания в колонии-поселении или общего режима – срок до 3 лет.
  • Особо квалифицированный состав. Самый тяжкий вид мошенничества, когда злоумышленники, объединённые идеей нелегального заработка, организуют преступное сообщество, действующее по намеченному плану, с распределением ролей по предварительному сговору. Также признаком данного состава могут быть очень крупные суммы хищений, а также большое количество пострадавших от действий нарушителей закона. К данным лицам применяются сроки отбывания наказания до 5 лет в колониях общего и строгого режима, и штрафные санкции до 500,0 тыс. руб.

В заключение надо сказать, что население нашей страны должно особенно бдительно относиться к различным «очень выгодным предложениям», «самым низким ценам» и прочим привлекательным лозунгам как в жизни, так и в интернете.

Это означает, что, как правило, за самой привлекательной рекламой прячутся как минимум солидные комиссии и доплаты, а в некоторых случаях клиент становится жертвой ловко продуманной мошеннической схемы, которая (по результатам расследования) оказывается убыточной.

Источник: https://shtrafsud.ru/prochie-shtrafy/vidy-mosennicestva.html

В сети появился новый вид мошенничества

Новые виды мошенничества

Приветствую Вас. С приходом Интернета и мгновенных платежей соответственно появляются новые виды мошенничества, похожие один на другой. Как и что читайте подробнее в данной небольшой статье и прочитав все ВНИМАТЕЛЬНО от начала до самого конца – Вы будете в легком шоке, не пропустите! 

Новый вид мошенничества

Многие уже столкнулись с подобным, но все-таки это новый вид мошенничества, та как ранее такого просто не было в сети! Мошенники в основном используют для своих целей спам-рассылку, хотя и в их нечестном промысле последнее время переносчиком заведомо ложной информации выступают и социальные сети.

Не так давно я писал о том, как Инстаграм захлестнула волна “фальшивой” рекламы, которая в итоге ведет на лохотроны. Кто пропустил эту крайне важную информацию – посмотреть можно здесь.

Посмотрите, оставьте комментарии и ОБЯЗАТЕЛЬНО делитесь этими статьями в социальных сетях, чтобы люди вовремя узнавали и не попадались на уловки мошенников!

И так, давайте вернемся к теме сегодняшнего материала.

Как не печально – но мы с вами даем повод мошенникам создавать вот такие схемы обмана. Увы, но это факт! Большинство из нас хочет, и совершенно ничего не делая при этом, быстро обогатиться, нажав на 2-3 кнопки мышкой или пройдя никому не нужный опрос.

Друзья, да бред все это! Нельзя в Интернете, да как и в обычной жизни, ничего не делая и вот так запросто получить 100 000 рублей! Это только в сказках бывает. Ну типа “По щучьему велению” или “Золотая рыбка”. Кто не читал – прочтите и поймете что реальность, а что вымысел!

Появился новый вид мошенничества

Сейчас этот вид мошенничества буквально “захлестнул” весь Интернет. Суть его состоит в том, что Вы получаете (или Вам сообщают) что ваш e-mail или идентификатор или, Бог его знает что там еще, стал призовым и Вам причитаются огромные деньги от якобы солидных компаний!

Многие, да увы и это так, ведутся на это! Ну, хоть бы кто головой то подумал – кто вот так запросто Вам будет раздавать 50, 60, 100 или более тысяч рублей вот так просто. Ну да, только за то что Вы есть и Вам надо срочно, желательно еще вчера!

А КТО МОЗГИ ВКЛЮЧАТЬ БУДЕТ???!!!

И все, как под копирку.

Сводиться все к одному и тому же – какая-то несуществующая компания (или группа “добрых” друзей) готовы Вам выплатить огромные суммы денег, которые якобы зачислены на Ваш внутренний счет, но только лишь после верификации. А для верификации (ну или еще какое умное слово) Вам нужно со своей карты (кошелька) сделать небольшой тестовый платеж. Обычно он составляет 120-200 рублей.

Почему такая небольшая сумма? Да все очевидно как никогда! Если Вы на экране видите, что у Вас на внутреннем балансе, например, 100 000 рублей или более, и чтобы получить их, Вам нужно заплатить всего 150 рублей. Вы будите сомневаться – платить или не платить? Большинство даже и думать не станут, так как на экране они “видят свои деньги” и готовы на все, только бы быстрее их получить!

Вот на такое вот быстрое обогащение, да причем нахаляву – все лохотроны и рассчитаны! И как в Интернете, так и на земле тоже. Схемы разные – суть одна, заставить поверить жертву, что она готова получить огромные деньги всего лишь за сущие копейки!

ХАЛЯВЫ НАХАЛЯВУ НЕ БЫВАЕТ!

ОСТАНОВИТЕСЬ и ЗАДУМАЙТЕСЬ прежде чем совершить то или иное действие ос своими деньгами. Взвесьте все “за” и “против”, и при этом ОБЯЗАТЕЛЬНО нужно “включить голову” и “снять розовые очки”. Как только Вы это сделаете, то с ужасом обнаружите, что в большинстве случаев Вас просто разводят на деньги, вот и все!!!

Вы переходите на сайт, где все как и положено рассказывается, показывается и есть “положительные отзывы” счастливчиков, которые уже получили “громадные” деньги и Вам рекомендуют не медлить с этим, а то вдруг у спонсоров деньги кончаться!
Доверчивая жертва переходит далее, нажимает на пару-тройку кнопочек и видит ОГРОМНУЮ сумму, которая якобы причитается только ей и никому более!

А дальше все по схеме, которая описана выше. Стандартный тестовый платеж, якобы для подтверждения, а потом просят еще за что-то и еще, и так далее. Мне одна, теперь уже моя подписчица, написала что вот так, ее затянуло, она поверила и в результате “профукала” свои кровные 14 000 рублей. А взамен не получила ровно НИЧЕГО из многообещающих фраз на сайте мошенников.

Посмотрите – тут я делаю обзоры на самые популярные лохотроны в сети ==> Вся информация ЗДЕСЬ!

Посмотрите и не повторяйте ошибки большинства людей, которые уже попались на эти лохотроны и просто остались без своих денег!

ИТОГ: Вот так, дорогие друзья, Вы только что узнали суровую правду! Будьте “всегда начеку” и внимательны, а так же думайте головой и не давайте волю эмоциям и чувствам! Будьте бдительны и все будет хорошо!

С уважением, Александр Жук, автор блога Бизнес в Интернете.

P.S.

Источник: https://help-zarabotok.ru/v-seti-poyavilsya-novyiy-vid-moshennichestva.html

Как не попасться на удочку аферистов? Новые виды мошенничества

Новые виды мошенничества

Мошеннические схемы развиваются день ото дня, принимая новые и все более изощренные формы. Их счёт идёт не на единицы, а на десятки и сотни. Лёгкие деньги толкают людей на поступки, связанные с кражей денежных средств со счетов и мобильных карт добропорядочных граждан.

Как быть в курсе самых новых технологий преступников и знать о том, как обезопасить себя от этого и куда обратиться в случае, если расчёт обманщиков оказался верен, рассказано далее.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 653-52-46 Москва
+7 (812) 313-26-17 Санкт-Петербург

Показать содержание

Взлом ЛК (личного кабинета) SMS Pro и списание денег через Qiwi Wallet кошелёк, Яндекс

  1. Описание. Через специальный сервис SMS Pro или МультиФон мошенники успешно осуществляют вход в электронный кошелёк и другие приложения. Там они свободно переводят деньги на чужие карты и кошельки, оплачивают услуги.

    С помощью этих приложений можно перехватывать всю личную корреспонденцию.

    Также через них можно работать с банковскими картами, привязанными к номеру телефона, осуществляя услугу банкинга от оператора. Достаточно один раз использовать сим-карту для регистрации в приложении на чужом смартфоне, чтобы потом иметь возможность работать без неё.

    Такая возможность есть у работников, осуществляющих ремонтные работы сотовых аппаратов.

  2. Что делать? Заблокировать сим-карту, Приложение, и все банковские карты, которые привязаны к этому номеру телефона.
  3. Как обезопасить себя в дальнейшем? Но никому никогда нельзя сообщать свои персональные данные:
    • номера телефона;
    • банковской карты;
    • счёта;
    • тем более, паспортную информацию, пароли и т.д.

Важно! Постарайтесь никогда не давать свой мобильный телефон в чужие руки, даже на короткое время. Установите пин-код на личное мобильное устройство.

  1. Описание. Просят номер карты, чтобы перевести аванс. Говорят, что не выходит совершить перевод по номеру карты. После этого пытаются заставить предоставить им паспортные данные, или лучше копию паспорта. Владея этой личной информации они могут сами позвонить или прийти в банк, чтобы самостоятельно осуществить перевод. Только в этом случае мошенники сделают перевод не на карту, а с карты.
  2. Что делать? Прекращать телефонный разговор сразу же. Обратится ближайшее отделение полиции с Заявлением о незаконном выманивании средств. Указать ситуацию в подробностях (фразы разговора, номер, с которого звонили). При необходимости, выпустить новую банковскую карту.
  3. Как обезопасить себя? Никому не сообщать реквизитов банковской карты и номера телефона, пин-кода от неё.
  1. Описание. Под этим приложением скрывается опасный вирусAndroid.BankBot.344.origin. Он может осуществлять установку приложений, отправку и перехват смс и звонков, доступ ко всем контактам, управление телефоном (выключение, перезагрузка и т.д).

    Мошенники осуществляют полный контроль над номером телефона жертвы. Владея временными паролями, при помощи которых распоряжаются деньгами, в то время как владелец ничего не подозревает. Они беспрепятственно осуществляют вход в электронный кошелёк и переводят деньги на чужие карты и кошельки.

    Ситуация, когда ни оператор сотовой связи, которым обслуживается номер телефона, привязанного к кошельку, ни Мобильный банк не высылают сообщений о списании средств.

  2. Что делать? Заблокировать сим-карту, банковскую карту, поменять ПО смартфона или другого мобильного устройства (если есть такая возможность).
  3. Как обезопасить себя? Серьёзно подойти к защите своего девайса. Установить платную версию антивируса и следить за периодическим обновлением его баз.
  1. Описание. С карты клиента списываются средства, но до кредитора, якобы, не доходят. Вследствие чего звонит возмущённый сотрудник МФО, угрожает родственникам должника и требует вернуть деньги.
  2. Что делать? Заблокировать банковскую карту, к которой имеет доступ организация. Обратиться в полицию с заявлением с указанием подробностей совершённого мошенничества.
  3. Как обезопасить себя? Не пользоваться услугами онлайн кредитора, обезопасив себя тем самым от размещения в свободном доступе личных данных. Они дают возможность сотрудникам выполнять переводы и платежи со счёта в любое время, любое количество раз и объёма.

Предлагаем посмотреть видео о современных способах мошенничества с банковскими картами:

О других распространенных схемах финансового мошенничества, в том числе и с банковскими картами, читайте здесь.

Используя виртуальные станции АТС

  1. Описание. С этих станций совершаются звонки на номера абонентов от лица банков, чтобы узнать личную информацию о владельце банковской карты.

    Это особое устройство, позволяющее на основе интернет-сети создать собственную мини-телефонную станцию с конкретным привязанным номером телефона. Под номером банка скрывается «липовый» его сотрудник, который и выманивает у клиентов всю необходимую информацию.

  2. Что делать? Даже если мелодия во время ожидания и «ваш звонок очень важен для нас» воссозданы, будто настоящие стоит обратить внимание на настойчивость и упорство сотрудника, который на первый взгляд не помочь хочет, а что-то получить.

    Прерывайте разговор сразу. Перезвоните на официальный номер горячей линии и объясните оператору ситуацию, расскажите что хотел человек, представившийся служащим банка. Если оператор ответит, что никаких плановых обзвона клиентов учреждение не проводило в ближайшее время и не проводится сейчас, то можно смело писать заявление.

    Совет. Если есть возможность записать разговор на смартфон/телефон, то лучше сделать это, для того чтобы располагать большей информацией и уликами для правоохранительных органов.

  3. Как обезопасить себя? Есть информация, которую нельзя разглашать даже сотрудникам банка, даже если они очень просят: Пин-код карты, CVV код на обороте.
  1. Описание. Система оповещает, что за пополнение счёта было начислено 100 баллов. Теперь номер может участвовать в розыгрыше 1 000 000 рублей. Нужно только подтвердить участие, отправив слово ДА на номер 2018. Далее дают ссылку на фишинговый сайт win.tele2.ru.
  2. Что делать? Не отправлять смс, не звонить и не переходить по предложенной ссылке.
  3. Как обезопасить себя? Не давать свой номер телефона случайным людям. Понятно, что рассылку этих мошеннических смс делает не официальный провайдер Теле 2, а те, кто хочет нажиться на доверчивости и неосторожности людей.
  1. Описание. Самовольно подключают платные услуги, либо предлагают использование «грабительских» тарифов, позволяющих уйти в минус на пару тысяч рублей всего за одни сутки за звонки и смс, либо самовольно переводят абонента на другой, самый невыгодный тариф. При обращении и жалобах клиента списания продолжаются.
  2. Что делать? Обратиться к оператору данного вида связи, оставив заявку. Лично посетить офис провайдера и написать заявление о незаконном списании средств. Если по рассмотрению заявки деньги возвращены не будут, тогда менять оператора сотовой связи.
  3. Как обезопасить себя? Несколько раз на дню отслеживать движение средств на сим-карте. Не верить безоговорочно тому, что «рекламирует» по телефону оператор, описывая тариф.

С другими вариантами обмана доверчивых граждан по телефону можно ознакомиться тут.

Всемирный проект trustvid

  1. Описание. Предлагает заработок 500 долларов ежедневно на одной лишь обработке фотографии со спутника. Для этого пользователь должен подключиться при помощи смартфона к проекту. В личном кабинете можно отслеживать, как увеличивается количество долларов на счёте.

    Чтобы получить заработанные деньги, необходимо выкупить ячейку, стоимостью 1,25 доллара. Для этого необходимо перевести их с собственной карты или кошелька.

  2. Что делать? Забыть об этой работе и о своём несбывшемся заработке и желательно почистить историю и кэш после, будто этого и не было.

    Написать заявление в правоохранительные органы. При МВД РФ создан специальный отдел по борьбе с интернет-мошенничеством, или отдел «К». Подав заявление по месту жительства в территориальном субъекте, можно ускорить процесс его рассмотрения.

  3. Как обезопасить себя? Не пытаться найти в Сети лёгкий заработок и ни в коем случае не переводить никаких средств на чужие счета.

Важно. Обман и вымогательство в Интернете — это то же нарушение прав человека.

Если хищение не успело произойти, или произошло не в особо крупном размере, то гражданин всё равно обязан обратиться в правоохранительные органы с соответствующим заявлением.

  1. Описание. Новая стратегия для заработка в Интернете, построенная по старому принципу финансовой пирамиды. Для того, чтобы в ней поучаствовать, необходимо вложить деньги (от нескольких рублей до нескольких сот), переведя их на свой счёт в личном кабинете, и подождать всего 75 минут.

    Вкладчик может вернуть свои вложения и плюсом 30% от этой суммы. Те желающие, кто решил заработать на финансовой системе и вложил деньги раньше, получают их от тех, кто присоединился позже.

    Система почти каждую минуту будет выводить на экран информацию о новом кладе в течение часа. Когда время закончится, организаторы обещают перевести заработок на электронный кошелёк автоматически.

    Естественно, этого не произойдёт.

  2. Что делать? Не верить в быстрый заработок и тем более в пирамиды.
  3. Как обезопасить себя? Установить надёжный антивирус на устройстве, настроить защиту (поставить «галочки» в нужных пунктах). Избегать предложений заработать на вложении средств «в пустоту», а по факту-на чей-то чужой счёт.
  1. Описание. С его помощью преступники узнают имена своих жертв, а затем отправляют им сообщение якобы от заказного специалиста по «вскрытию мессенджеров». «Взломщик» сообщает, будто его наняли для взлома учетной записи жертвы, однако он вдруг проникся к ней симпатией и готов выдать своего заказчика.
    Правда, за это жертва должна выплатить ему небольшое вознаграждение. Мошенник даже оставляет свой номер телефона для поддержания связи с жертвой.
  2. Что делать? Не верить шантажу и никаких денег не переводить.
  3. Как обезопасить себя? Отказаться от использования программы GetContact в Telegram.

Мошенничество — это хищение чужого имущества при помощи противоправных действий, в результате которых гражданин лишается своего имущества.

Действия мошенников могут квалифицироваться как правонарушение либо как преступление. В первом случае они попадают под действие КоАП, во втором — под УК РФ.

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/vidy-moshen/novye.html

Новое

Новые виды мошенничества
Преступная мысль беспокойна и изобретательна. Если волка кормят ноги, карманника – ловкость рук, то для мошенника залог успеха – новые аферы, схемы обмана, о которых ещё никто не знает и которым никто не умеет противостоять.

Это особенно актуально в эру высоких технологий и интернета, когда каждый день рождаются новинки в сфере телекоммуникации и вычислительной техники. Криминальные аферисты-профессионалы внимательно следят за достижениями коллег-хакеров, разработками в сфере нейролингвистического программирования, новостями из мира финансов.

  Активно функционирует мировой и российский чёрный рынок вредоносного программного обеспечения и всевозможных баз данных. Здесь по сходной цене можно купить:

  1. Программы подбора и взлома платёжных паролей для онлайн-банкинга, обычных и криптовалютных электронных кошельков.
  2. Оборудование для контактного и бесконтактного сканирования кредитных карт.
  3. Всевозможное шпионское ПО и устройства скрытого наблюдения, востребованные, например, у брачных шантажистов.
  4. Базы утерянных и краденных документов.
  5. Базы данных клиентов банков, покупателей онлайн-сервисов и интернет-магазинов, неплательщиков по кредитам и т.д.

Аферы с криптовалютами

Мошенники тонко чувствуют конъюнктуру рынка и придумывают новые виды афер, как только наступает подходящее время. Показательный пример – криптовалюта биткоин и её активно клонируемые аналоги.

 Биткоины в виртуальном обороте уже десять лет и долго знали про них лишь узкие специалисты фондовых рынков.

О том, что биткоины – финансовая пирамида, не писал только ленивый, однако в связи с крайней узкой применимостью «фантиков» никому и в голову не приходило сделать виртуальные монеты объектом преступного умысла.

 Ходили слухи, что биткоины придумал вовсе не мифический японец Сатоши Накамото, а криптологи американских спецслужб с целью организации мгновенного финансирования своих резидентов за рубежом, но, во-первых, такая схема представляется чересчур сложной, во-вторых, это ничего не меняет.

Всё решительно изменилось в 2017 году. Биткоин, чьим бы изобретением он не был, неожиданно вырвался из рук и пустился во все тяжкие. За год он подорожал в 20 с лишним раз, в несколько раз увеличилась и капитализация криптовалюты. Ажиотажный спрос на ещё недавно никому не интересные фантики мгновенно заметили криминальные аферисты. 

Взломать коды криптовалюты, основанной на технологии блокчейна (всемирной распределённой компьютерной сети), мошенникам, да, собственно, и никому другому на Земле, не под силу, поэтому в ход пошли более грубые методы отъёма цифровой валюты у населения – от классической схемы «предоплату получил, а QR-коды не отдал» до имитации маски-шоу, как случилось поздней осенью в Москве. В помещение офиса, куда с крупной суммой наличных денег явились покупатели биткоинов, ворвались вооружённые люди в камуфляже и черных балаклавах. Они представились сотрудниками правоохранительных органов и забрали с собой как продавцов криптовалюты (наверняка подставных), так и приготовленные для сделки деньги. Ошарашенные покупатели не успели даже испугаться – настолько быстро и профессионально прошла спецоперация.

Самой крупной известной аферой с биткоинами следует считать кражу на одной из восточноевропейских брокерских площадок. В результате внедрения вредоносного ПО с кошельков её участников на один сторонний кошелёк в течение нескольких часов злоумышленники перевели биткоинов на общую сумму в 61 миллион долларов. 

Новые махинации в банковской сфере

Но всё-таки больше преступников волнует не сложная в понимании виртуальная валюта, а традиционные денежные знаки в наличном и безналичном виде.

 Как считают эксперты Сбербанка, трендом 2018 года в сфере мошенничества станет разработка и внедрение так называемых спящих вирусных программ на компьютеры, планшеты и смартфоны  клиентов кредитных учреждений.

Распространяются они через смс и сообщения электронной почты. 

Миссия подобного вируса заключается в том, чтобы, попав на диск устройства, не выдавать себя кражей мелкой суммы – клиент спохватится и примет меры, а дождаться  поступления на счёт значительной суммы  и сорвать крупный куш. Другой вариант использования троянской программы – незаметное воровство небольших сумм в течение продолжительного времени.

Карточные шулеры XXI века 

Не дремлют и классические телефонные мошенники, выведывающие пароли банковских карт во время телефонных звонков. 

К их услугам базы данных клиентов банков с номерами мобильных и стационарных телефонов, паспортными данными, номерами счетов и карт. Мошеннику не нужно обзванивать все телефоны подряд на удачу. Он идёт строго по списку, обращается к потенциальной жертве по имени и отчеству, вызывая максимальное доверие, так как собеседник полагает, что ему звонят из службы поддержки банка. 

Особую убедительность аферистам придает возможность с помощью виртуальной АТС замаскировать номер входящего звонка под номер, известный пользователю (например, +7 800 2 000 000 – телефон колл-центра Альфа-банка или +7 800 555 55 50 – клиентская служба Сбербанка). По оценкам специалистов по информационной безопасности агентства Zecurion, за 2017 год телефонные мошенники на доверии облегчили таким образом карточные счета российских простаков на полмиллиарда рублей.

Рубрика Новое на сайте Проаферы Ру

Наш информационно-аналитический портал стремится быть максимально удобным для пользователей. Поэтому в главном контекстном меню в верхней частью экрана вы найдёте, помимо тематических категорий рубрику Новое. 

При работе с мобильной версией сайта переход в категорию – в прямоугольнике с тремя горизонтальными полосками в правом верхнем углу экрана. 

Здесь все материалы портала размещены в хронологическом порядке по дате выхода в свет. Это позволяет читателю отсортировать самую свежую информацию или выбрать публикации, относящуюся к определённому периоду времени.

Наш сайт предназначен как для распространения полезной аналитической информации, так и для заполнения свободного времени. Мы не перегружаем материалы статистикой и юридической терминологией, стараемся подавать материал понятно и легко. Надеемся, что наша работа послужит профилактике правонарушений и убережёт потенциальных жертв мошенников от финансовых потерь и психологических травм.

Источник: https://proafery.ru/new/

Podyacheva-notar
Добавить комментарий